Ταμπλό Phiqaro Umdesel με καμπύλες ομαλής ανάπτυξης και ανάλυση δεδομένων
Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων βάσει δεδομένων

Προγνωστική ανάλυση δεδομένων για δομημένη συσσώρευση πλούτου

Το Phiqaro Umdesel συνδυάζει δεδομένα αγοράς σε πραγματικό χρόνο με μοντέλα τεχνητής νοημοσύνης που υπολογίζουν δέκα χρόνια ιστορικών σεναρίων. Με αυτόν τον τρόπο λαμβάνετε τεκμηριωμένες συστάσεις χωρίς να χρειάζεται να παρακολουθείτε την αγορά καθημερινά.

Ανακαλύψτε τη μεθοδολογία μας Ξεκινήστε την ανάλυσή σας
Πλαίσιο

Όταν οι πληροφορίες της αγοράς αυξάνονται ταχύτερα από τον διαθέσιμο χρόνο σας

Τα οικονομικά μέσα, οι αναφορές αναλυτών και τα σχόλια της αγοράς εμφανίζονται πιο γρήγορα από ό,τι μπορεί να διαχειριστεί οποιοσδήποτε γονέας εκτός από μια δουλειά πλήρους απασχόλησης και μια οικογένεια. Αυτή η υπερφόρτωση πληροφοριών συχνά οδηγεί σε αναβλητικότητα ή, αντίθετα, σε παρορμητικές αποφάσεις που βασίζονται σε βραχυπρόθεσμες ειδήσεις.

Το Phiqaro Umdesel φιλτράρει αυτόν τον θόρυβο. Η πλατφόρμα δομεί δεδομένα αγοράς, μακροοικονομικά σήματα και χαρακτηριστικά χαρτοφυλακίου σε περιορισμένο αριθμό συγκεκριμένων συστάσεων, ώστε να μπορείτε να εστιάσετε στην οικογένειά σας ενώ το μοντέλο συνεχίζει να βελτιστοποιεί τη στρατηγική στο παρασκήνιο.

Το σημείο εκκίνησης είναι προσγειωμένο: καμία πρόβλεψη χωρίς τεκμηρίωση και καμία σύσταση χωρίς ιστορικές δοκιμές.

Αναλυτές Phiqaro Umdesel εξετάζουν μοντέλα δεδομένων
Μεθοδολογία

Αποδεδειγμένα αποτελέσματα μέσω backtesting

Κάθε σύσταση από το Phiqaro Umdesel περνά από τρία βήματα, το καθένα από τα οποία ελέγχεται σε σχέση με ιστορικά δεδομένα της αγοράς για μια περίοδο δέκα ετών.

01

Συγκέντρωση δεδομένων

Τα δεδομένα αγοράς, οι μακροοικονομικοί δείκτες και τα στοιχεία για συγκεκριμένες εταιρείες συλλέγονται συνεχώς από ελεγχόμενες πηγές και δομούνται σε ένα συνεπές σύνολο δεδομένων, κατάλληλο για ανάλυση δεδομένων σε πραγματικό χρόνο.

02

Προγνωστική μοντελοποίηση

Τα μοντέλα μας αναζητούν μοτίβα που σχετίζονται με τη μακροπρόθεσμη διατήρηση του κεφαλαίου. Κάθε μοντέλο υποβάλλεται πρώτα σε ιστορική επικύρωση δεδομένων δέκα ετών πριν χρησιμοποιηθεί ζωντανά.

03

Μετριασμός κινδύνου

Με βάση το προφίλ κινδύνου σας, το σύστημα βελτιστοποιεί τη διαφοροποίηση και την ευαισθησία του χαρτοφυλακίου, με στόχο την απόσβεση των διακυμάνσεων χωρίς να περιορίζει δομικά το δυναμικό απόδοσης.

Πλατφόρμα

Τεχνική τεκμηρίωση πίσω από κάθε σύσταση

Η πλατφόρμα είναι χτισμένη γύρω από τρεις πυλώνες, καθένας από τους οποίους στοχεύει στη μείωση της χειροκίνητης διαχείρισης χωρίς να χάσει τον έλεγχο.

Προγνωστική ανάλυση

Τα μοντέλα αναζητούν χιλιάδες σημεία δεδομένων την ημέρα και εντοπίζουν συσχετίσεις που συνήθως περνούν απαρατήρητες από τη μη αυτόματη ανάλυση, ειδικά σε αργές ή μη γραμμικές κινήσεις της αγοράς.

Αυτόματη επαναστάθμιση

Όταν ένα χαρτοφυλάκιο αποκλίνει από το καθορισμένο προφίλ κινδύνου, το σύστημα προτείνει μια επανεξισορρόπηση. Θα λάβετε μια συγκεκριμένη πρόταση. η υλοποίηση δεν απαιτεί καθημερινή παρακολούθηση από την πλευρά σας.

Ασφάλεια θεσμικού επιπέδου

Η αποθήκευση και η επεξεργασία δεδομένων οργανώνονται σύμφωνα με αρχές που εφαρμόζονται επίσης από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα: κρυπτογράφηση, χωριστά επίπεδα πρόσβασης και περιορισμένη διατήρηση δεδομένων.

Αντικειμενική ανάλυση

Τι δείχνει πραγματικά το backtesting

Αντί για ιστορίες πελατών, το Phiqaro Umdesel δείχνει τη διαφορά μεταξύ των αποφάσεων βελτιστοποιημένων για τεχνητή νοημοσύνη και ενός σημείου αναφοράς της αγοράς, που υπολογίζεται για δέκα χρόνια ιστορικών δεδομένων.

Κάθε προσαρμογή μοντέλου εφαρμόζεται αρχικά σε ιστορικά δεδομένα αγοράς δέκα ετών, μετά τα οποία το αποτέλεσμα συγκρίνεται με ένα σχετικό σημείο αναφοράς. Η παρακάτω άποψη απεικονίζει αυτήν την αρχή: μια σταθερή γραμμή έναντι μιας ακανόνιστης γραμμής, χωρίς να υπόσχεται μια συγκεκριμένη μελλοντική απόδοση.

Ενδεικτική προβολή — σκοτεινή γραμμή: διαδρομή βελτιστοποιημένη με τεχνητή νοημοσύνη στον backtesting. διακεκομμένη γραμμή: επιλεγμένο σημείο αναφοράς αγοράς. Τα ιστορικά αποτελέσματα δεν αποτελούν εγγύηση μελλοντικής απόδοσης.

Μια λεπτομερής περιγραφή του συνόλου δεδομένων, του δείκτη αναφοράς που χρησιμοποιήθηκε και της μεθόδου επικύρωσης είναι διαθέσιμη στο μεθοδολογικό μας έγγραφο. Δείτε την τεχνική εξήγηση.
Συχνές ερωτήσεις

Απαντήσεις σε ερωτήσεις σχετικά με τον κίνδυνο, την ώρα και τις ημερομηνίες

Πώς η τεχνητή νοημοσύνη ελαχιστοποιεί τον κίνδυνο;

Το μοντέλο λαμβάνει υπόψη το προκαθορισμένο προφίλ κινδύνου σας και προσαρμόζει ανάλογα την κατανομή του ενεργητικού. Οι προσαρμογές γίνονται μόνο αφού έχουν δοκιμαστεί σε σχέση με ιστορικά δεδομένα, έτσι ώστε να αποφεύγονται ακραίες ή μη αποδεδειγμένες θέσεις. Ο κίνδυνος αντιμετωπίζεται, δεν εξαλείφεται πλήρως.

Πόσο χρόνο πρέπει να αφιερώνω σε αυτό κάθε εβδομάδα;

Οι περισσότεροι χρήστες εξετάζουν τις συστάσεις περιοδικά, συνήθως για λίγα λεπτά την εβδομάδα. Η πλατφόρμα έχει σχεδιαστεί για να υποστηρίζει μακροπρόθεσμες διαρθρωτικές αποφάσεις, όχι για να παρακολουθεί τις καθημερινές κινήσεις της αγοράς.

Ποιες πηγές δεδομένων χρησιμοποιεί το Phiqaro Umdesel;

Η πλατφόρμα επεξεργάζεται δεδομένα αγοράς, μακροοικονομικούς δείκτες και δημοσιευμένα εταιρικά στοιχεία από ελεγχόμενες και προσβάσιμες στο κοινό πηγές. Όλα τα δεδομένα δομούνται και επικυρώνονται πριν χρησιμοποιηθούν στα μοντέλα.

Φτιάξτε το οικονομικό μέλλον της οικογένειάς σας, υποστηριζόμενο από δεδομένα.

Ζητήστε μια ανάλυση του τρέχοντος χαρτοφυλακίου σας και λάβετε μια επισκόπηση του τρόπου με τον οποίο τα μοντέλα που είχαν υποβληθεί σε έλεγχο εκ των υστέρων θα είχαν ολοκληρώσει το προφίλ κινδύνου σας.

Ξεκινήστε την ανάλυσή σας Διαβάστε τα τεχνικά σε βάθος